Yatırım Fonları

Yatırım fonları, yatırımcılardan topladıkları paralar karşılığı, riskin dağıtılması ilkesi ve inançlı mülkiyet esaslarına göre sermaye piyasası araçları, altın ve diğer değerli madenlerden oluşan portföyleri yönetmek amacıyla kurulan mal varlığıdır.

Her bir yatırımcı, fonun sahip olduğu portföyün bir kısmını temsil eden katılma belgesini satın alarak fona ortak olur. Fon katılma belgeleri, yatırımcı adına saklanır. Fon portföyleri, piyasayı sürekli takip eden profesyonel fon yöneticileri tarafından içtüzüklerindeki yatırım stratejilerine uygun şekilde, riskin dengeli dağılımı gözetilerek ve maksimum getiri hedeflenerek yönetilir.

Yatırım fon alım/satım işlemlerinizi Burgan Mobil ve İnternet Bankacılığı üzerinden kolayca gerçekleştirebilirsiniz.

Yatırım fonları, valörlü işlem görme durumlarına göre ihbarlı ve ihbarsız olarak ikiye ayrılırlar. İhbarsız fon emirleri, o günün fiyatı ile aynı gün gerçekleşir.

İhbarlı (valörlü işlem gören) fonlarda, o günün fiyatı gösterge niteliğindedir. Emir gerçekleşme (valör) günü ile emrin gerçekleşeceği fiyat bilgisi, her fonun izahnamesinde yer alan “valör atlama saati” dikkate alınarak belirlenir.

İhbarlı fonlarda, yatırımcıların valör atlama saatine kadar verdikleri katılma payı alım/satım emirleri, emrin verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden yerine getirilir. Valör atlama saatinden sonra iletilen alım/satım emirleri ise, ilk pay fiyatı hesaplamasından sonra verilmiş olarak kabul edilir ve izleyen hesaplamada bulunan pay fiyatı üzerinden yerine getirilir.

Yatırım fonları, fonun izahnamesinde ve/veya fon iç tüzüğünde nemalandırma kuralına tabi ise nemalandırılır. Aksi takdirde, nemalandırma yapılmaz.

Yatırım fonlarında, getiri garantisi ve anapara koruması bulunmamaktadır. Bu nedenle işlem yapmadan önce, fona ilişkin tüm bilgi, bildirim ve yatırımcı duyurularının yer aldığı Kamuyu Aydınlatma Platformu (KAP) ile TEFAS (Türkiye Elektronik Fon Alım Satım Platformu) incelenmelidir.

TEFAS üzerinden gerçekleştirilecek fon işlemlerinde, platform uygulama esasları ve eşleşme kuralları geçerlidir.

Tasarruf sahibinin yatırımları, piyasaları sürekli takip eden ve yorumlayan profesyonel yöneticiler tarafından etkin bir şekilde yönetilir.

Yatırım fonunun portföyüne dâhil edilecek menkul kıymetlerin sabit getirili, dövize endeksli ve hisse senedi gibi araçlarla çeşitlenmesi nedeniyle riskin dağıtılması ve en aza indirilmesi mümkün olabilmektedir.

Fon portföyündeki değer artışlarının fon fiyatına günlük olarak yansıtılması nedeniyle, yatırımcılar fona yaptıkları yatırımlarını işlemiş geliriyle birlikte fonların ihbar süreleri çerçevesinde paraya çevirebilirler.

Yatırım fonlarının getirileri ve diğer bilgilerine, istenilen sıklıkta, dağıtım kanallarından veya gazete, dergi ve ilgili internet sitelerinden ulaşılabilir.

Küçük tasarruflarla ulaşılamayacak, kazanç potansiyeli yüksek menkul kıymetlere yatırım yapılmasına olanak sağlar.

Menkul kıymetlerin değerlemesi, kontrolü ile kupon, faiz ve temettü tahsili fon yönetimince yapılacağından, yatırımcılar vade takibi, tahsilat gibi zaman ve kaynak kullanımını gerektiren işlemleri yapmayacaktır.

Türkiye Elektronik Fon Alım Satım Platformu (TEFAS), Sermaye Piyasası Kurulu kararı ile sermaye piyasasında faaliyette olan tüm yatırım fonlarının işlem görmesini sağlayan elektronik platformdur. TEFAS, 09.01.2015 tarihinde faaliyete geçmiştir.

TEFAS, tüm fonları tek bir sistem üzerinden karşılaştırma ve tek bir yatırım hesabıyla piyasadaki tüm fonlara ulaşma imkanı sağlar. İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş. (Takasbank) tarafından işletilmektedir.

Tüm Portföy şirketlerinin kurucusu olduğu yatırım fonları, TEFAS üzerinde işlem görmektedir.

Bankamızda yatırım hesabı açtırdıktan sonra, TEFAS'ta işlem gören tüm yatırım fonlarının alım-satım işlemlerini şubelerimiz, İletişim Merkezimiz, İnternet Bankacılığımız ve Burgan Mobil aracılığıyla kolayca ve ekstra ücret ya da komisyon ödemeden gerçekleştirilebilirsiniz

Tefas işlem saatlerine ulaşmak için tıklayınız.

İlgili kurumların TEFAS’ta işlem gören yatırım fonlarını, şubelerimiz ile İnternet bankacılığı, Burgan Mobil ve İletişim Merkezi kanallarımız aracılığıyla alabilirsiniz. Kurumların web sitesi için kurum adına tıklayınız.

Resmi Gazete’de yayımlanan düzenleme kapsamında; 3321 sayılı Karar ile eklenen Geçici Madde 3’ün (2) No’lu fıkrası ile ve daha sonra yayınlanan ek kararlar ile bireysel yatırımcılar tarafından 23.12.2020 ile 31.03.2021 tarihi arasında iktisap edilen (fon ünvanında değişken, karma, eurobond, dış borçlanma, yabancı, serbest fonlar ile ünvanında “döviz” ifadesi geçen yatırım fonları hariç) yatırım fonlarından elde edilen gelir ve kazançlara %0 stopaj uygulaması getirilmişti. Buna göre de bireysel yatırımcılar tarafından, değişken, karma, eurobond, dış borçlanma, yabancı, serbest fonlar ile ünvanında “döviz” ifadesi geçen yatırım fonlarından elde edilen kazançlarda ise stopaj oranı %10 olarak uygulamasına devam edilmişti. Bu uygulama 28.12.2023 tarih ve 32413 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan 27.12.2023 tarihli ve 8002 Sayılı Cumhurbaşkanı Kararının Eki Karar ile 30.04.2024 tarihine kadar tekrar uzatılmıştır.*

*Stopaj oran bilgilendirmeleri bireysel yatırımcılar için bilgi amaçlı paylaşılmakta olup detaylı bilgiye ilgili yatırım fonunun izahnamesinden ulaşabilirsiniz.

İlgili kararlara aşağıdaki linkler üzerinden ulaşabilirsiniz.

https://resmigazete.gov.tr/eskiler/2020/12/20201223-21.pdf

https://www.resmigazete.gov.tr/eskiler/2023/12/20231228-16.pdf

Bu düzenleme kapsamında 30 Nisan 2024’e kadar devam edecek stopaj avantajının geçerli olacağı fonlar ve son alım emir tarihleri:

Ünvanında değişken, karma, eurobond, dış borçlanma, yabancı, serbest ve döviz bulunmayan fonlar %0 stopaj avantajına sahip olmaya devam edecektir.

Ünvanında yukarıdaki ifadelerden herhangi bir tanesi geçmeyen valörlü fonlar için: Fonların 23 Aralık 2020 ile 30 Nisan 2024 tarihleri arasında alınmış (bu tarih dahil, iktisap edilmiş) olması gerekmektedir. T+1 müşteri alım yönlü valörü bulunan yatırım fonları için en geç 29 Nisan 2024 tarihinde ilgili valörlü fonun valör atlama saatine kadar girilen alım emirleri, stopaj avantajından faydalanmaya devam edecektir. 29 Nisan 2024 tarihinde valör atlama saatinden sonra veya bu tarihten sonra girilmiş emirlerin gerçekleşme valörü 30 Nisan 2024 tarihinden sonra olacağı için için stopaj avantajından faydalanılmayacaktır.

Ünvanında yukarıdaki ifadelerden herhangi bir tanesi geçmeyen aynı gün valörlü fonlar için: Bu yatırım fonları aynı gün valörlü olarak işlem gördüğünden, en geç 30 Nisan 2024 tarihinde, ilgili fonun işlem bitiş saatine kadar olan alımlarda “%0” avantajı geçerli olacaktır. 

Valörlere istinaden verilen bu genel içerikli bilgiler müşteri fon alım valörü t+1 ve t+0 (Aynı gün valör) olan yatırım fonları için geçerlidir. İlgili yatırım fonunun alım satım esaslarına güncel izahnamesinden ulaşılabilir.

Stopaj avantajı ile yatırım fonu alım/satım işlemlerinizi Burgan Mobil, ON Mobil ve İnternet Bankacılığından kolayca gerçekleştirebilirsiniz.